Проверка контрагента, проверка партнера

Установление новых деловых контактов дело полезное и приятное. Хорошо если ваш новый партнер порядочен и имеет намерение взаимовыгодно с вами сотрудничать. Реальность бытия иногда подносит совершенно противоположенные примеры, когда потенциальный контрагент имеет совсем иные тайные намерения, а именно рассчитывает быстро и безвозвратно завладеть частью ценностей, денег или имущества вашей фирмы. Для предотвращения возникновения каких-либо отношений с подобными «партнерами» существует комплекс мероприятий под названием проверка контрагента.
 
Для чего проводится проверка контрагента?
Проверка партнера проводится для того, чтобы избежать потенциального риска финансовых потерь от неисполнения или ненадлежащего исполнения контрагентом своих обязательств. Прежде чем вступать в деловые отношения с каким-либо новым партнером и подписывать договор о сотрудничестве, необходимо основательно проверить его надежность, платежеспособность и юридическую правоспособность. Цель этих мероприятий – узнать кому вы собираетесь доверить свои ценности, товар или деньги. Особенно проверка контрагента актуальна перед заключением крупных сделок, когда риск особенно велик.
 
Основные способы мошенничеств. Какие риски предотвращает проверка партнера?
- Нецелевое использование средств, полученных по предоплате.
- Фиктивная фирма, оформленная на подставное лицо.
- Незаконное использование имени известной фирмы, путем фальсификации документов, свидетельствующих об их родственных связях.
- Подделка гарантий и писем, удостоверяющих надежность партнера.
- Многократное использование залога.
- Мошенничества с созданием искусственного повышенного спроса на определенный товар.
- Нецелевой вывод за рубеж средств, при создании совместного предприятия.
- Умышленное превышение полномочий, заведомое заключение договора неуполномоченным лицом.
- Перечислить все ухищрения не представляется возможным, выдумок бесконечное множество.
 
Как проводится проверка?
Проверка партнера это комплекс организационных и разведывательных мероприятий, направленных на сбор сведений о потенциальном партнере и всестороннюю их оценку. Сюда входит оценка и проверка достоверности представленных документов, проверка эффективности финансово-хозяйственной деятельности, проверка биографических сведений учредителей и головного руководства фирмы-партнера, а так же многое другое. В результате полученные выводы должны быть использованы для определения возможных рисков связанных с отношениями с данной фирмой и определения целесообразности начала сотрудничества.
 
Когда надо проверять?
Важно выполнять проверку человека или фирмы в таких случаях:
•любые ситуации, связанные со значимой для вас суммой денег;
•любые сделки, когда есть основания сомневаться в намерениях другой стороны;
•прием на работу персонала, у которого будет доступ к информации, составляющей коммерческую тайну;
•прием на работу всего менеджмента, то есть людей, которые будут принимать значимые для вашей компании решения;
•купля-продажа недвижимости;
•намерение вступить в брак с человеком, о котором вам не известно всего, вплоть до пеленок;
•если вы познакомились с человеком и он вам сразу сильно понравился, и вы собираетесь заняться очень выгодным совместным бизнесом...
 
Что включает в себя проверка человека:
•проверка действительности паспортных данных человека;
•проверка идентификационного номера;
•проверка благонадежности;
•установление места регистрации (прописки);
•установление места фактического проживания человека;
•установление места работы человека, должности;
•проверка номеров телефонов;
•проверка наличия в собственности человека личного недвижимого/движимого имущества;
•проверка наличия корпоративных прав;
•проверка материального положения человека;
•проверка наличия исков в отношении физического лица;
•проверка диплома об образовании на подлинность;
•установление реальной характеристики человека по месту жительства;
•установление реальной характеристики по месту работы;
•проверка физического и психического здоровья человека;
•проверка наличия проблем с законом;
•проверка наличия дискредитирующих человека связей;
•проверка наличия судимостей;
•проверка наличия разрешений на хранение/ношение огнестрельного оружия;
•другие данные
 
Что включает в себя проверка фирмы:
•установление даты и места регистрации фирмы;
•установление учредителей, директора, главного бухгалтера организации;
•установление основных видов деятельности предприятия;
•установления всех расчетных счетов фирмы;
•проверка сдачи финансовой отчетности и финансовых показателей компании;
•проверка наличия лицензий на определенные виды деятельности;
•проверка наличия у фирмы недвижимого/движимого имущества;
•установление основных контрагентов компании;
•проверка способности фирмы нести ответственность по своим обязательствам;
•проверка сведений о ликвидации и процедуре банкротства компании;
•проверка наличия исков в отношении юридического лица;
•другая информация
 
Согласитесь, что знать, с кем имеешь дело - всегда очень важно. Это касается всех сфер нашей жизни. Ведь намного дешевле предотвратить проблему, чем потом устранять последствия, если их вообще можно будет устранить. А людей, желающих обогатиться за счет других, слишком много. И методов лишения граждан и организаций честного нажитого имущества не меньше, да и способы становятся все более и более изощренными, и продуманными. Хорошая интуицию всегда являлась мощным оружием, но быть на 100% уверенным в происходящем вы сможете, лишь обладая реальной информацией о человеке или фирме. Эту информацию для вас могут собрать детективные агентства или частные детективы.